Ihr Finanzberater in Bern

Ob es sich um Lohn handelt, oder beispielsweise um eine Erbschaft, im Allgemeinen ist es kaum jemals so, dass das Geld genau dann den Weg zu uns findet, wenn wir es tatsächlich auch brauchen, also beispielsweise dann wenn wir Wohneigentum erwerben wollen, auf jeden Fall dann aber im Ruhestand. Und sofort stellen sich Fragen wie etwa die: Soll vom Lohn etwas auf die Seite gelegt werden und wenn ja wieviel und wie schlussendlich das Geld überhaupt anlegen, oder soll man etwa mit einer Erbschaft eine allfällige Hypothek amortisieren; oder wäre es allenfalls empfehlenswert bzw. besser, diese einfach stehen zu lassen und das Geld stattdessen parallel dazu anzulegen? Im vorliegenden Fall macht das natürlich dann und nur dann Sinn, wenn der (langfristige) Anlageertrag höher als der (kurzfristige) Hypothekarzins ist. Zwar ist dies heutzutage zweifellos bald einmal der Fall. Ist es das auch morgen – niemand weiss es?

Bei alledem sind natürlich stets ebenfalls steuerliche Aspekte zu berücksichtigen.

Für Sie die optimale Lösung in Anlage- und/oder Vorsorgefragen zu erarbeiten und Ihnen alsdann bei der Umsetzung behilflich zu sein, als das sehe ich meine Aufgabe an.